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关于持续清理异常个人银行结算账户的公告

尊敬的客户:

根据《中华人民共和国反洗钱法》《个人存款账户实名制规定》及《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2016〕261号)等相关规定,为切实保障您在我行账户资金安全,我行将对个人开立多个银行结算账户及长期不动户开展清理工作,现将相关事项公告如下:

一、清理范围

(一)个人长期不动户

1.满足以下条件的我行个人结算账户将被做销户处理:

截至每月末连续3年以上(含3年)未发生存现、取现、转账等主动交易,账户余额为0,且未进行冻结、挂失和账户控制,无个人贷款还款等签约关系的借记卡、活期存折账户。

2. 满足以下条件的我行个人结算账户将被限制交易(只收不付控制):

截至每月末连续2年以上(含2年)未发生存现、取现、转账等主动交易,账户余额为10元(不含)以下,且未进行冻结、挂失和账户控制,无个人贷款还款等签约关系的借记卡、活期存折账户。

(二)个人开立多个结算账户

满足以下条件的我行个人结算账户将被做销户处理:

同一客户名下超标准(即Ⅰ类户超过5个)账户。

(三)个人客户基本信息不完善

满足以下条件的我行个人结算账户将被限制交易:个人客户留存信息缺失或有误、身份证件无效、证件过期90天以上(不含)。个人客户需核实完善的身份基本信息范围包括:姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系电话、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和证件有效期限。

二、清理时间

我行将每月对符合条件的账户实施持续清理。

三、特别提示

如您的账户在上述清理范围内且需要继续使用账户,请收到我行工作人员通知后告知,并尽快持本人有效身份证件、卡或存折到我行任意网点确认开户合理性;如您的账户交易已被限制,您可持本人有效身份证件、卡或存折到我行任意营业网点进行身份核实并激活该账户以继续使用。

如有疑问,请致电或前往我行各营业网点咨询。感谢您对我行的理解与支持!

特此公告。

                        历城圆融村镇银行

                        2021年11月10日

 

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