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防范金融风险,守住您的“钱袋子”
一、非法集资常见方式
1、承诺高额回报。不法分子为吸引群众上当受骗,往往编造“天上掉馅饼”的神话,通过暴利引诱许诺投资者高额回报。
2、假借银行名义进行宣传。不法分子在其网站宣传或宣传折页上含有项目与某银行合作或资金由银行托管。
3、资金分散转入集中转出或集中转入分散转出。涉及账户在交易金额、频率、流向等方面存在异常,定期或不定期批量小额转出资金。账户收到大额资金来账后,短时间内分散多笔转至多个自然人账户,转账金额多为几百、几千元不等,返利资金固定在某一时期相邻日期,具有明显支付利息特征。
4、公司名称中多含有“投资”、“基金”等。不法分子往往成立多个皮包公司,公司名称中多数含有“投资”、“基金”等欺骗性词语,往往法人股东、董事、监事、财务负责人等互有交叉,办公地址、留存电话相同或相近。
 
二、电信诈骗常见手段
1、网络兼职刷单诈骗。利用高额的佣金诱惑,以“低门槛高收入”的兼职圈套。
2、冒充机关工作人员。冒充安全局、公安局、检察院、法院等部门工作人员以被害人涉嫌贩毒、走私、洗黑钱或法院传票为名,诱使被害人将银行卡内资金打入所谓的“安全账户”。
3、冒充亲友、同事、上级领导诈骗分子利用木马程序盗取对方网络通讯工具密码,冒充该通讯账号主人对其亲友或好友以“患重病、出车祸”等紧急事情为名借钱,冒充公司领导向员工发送转账汇款指令。
4、网上贷款、信用卡升级诈骗诈骗分子以办理高额贷款、透支信用卡、信用卡升级为诱饵,发送短信,提供便捷、无抵押贷款,以手续费、保证金等为由要求当事人转款,骗取钱财。
5、冒充子女诈骗冒充被害人在外地上学的子女,以被“绑架”、“钱包、手机被盗”等为由,诱使被害人向指定的账户汇款。
6、中奖诈骗发送中奖短信,诱使被害人拨打兑奖电话或者登陆兑奖网站,以需要缴纳个人所得税、手续费等为由实施诈骗。
7、互联网钓鱼诈骗。发布虚假购物、火车票、飞机票网页,低价引诱网上购买,利用虚假网络支付平台划转账户资金进行诈骗。
8、转账时诈骗。通过短信发送“银行账号,请速汇款”等内容行骗正在等候办理转账、汇款的被害人将资金转入错误的账号。
9、贷款诈骗犯罪分子通过群发信息,称其可为资金短缺者提供贷款,月息低,无需担保。一旦事主信以为真,对方即以预付利息、保证金等名义实施诈骗。

 
三、银行卡盗刷常见方式
1.微信、支付宝绑定银行卡密码保管不当遭盗刷
2.制作伪卡取款消费类盗刷
3通过短信诱骗验证码盗刷
4.网上消费、快捷支付骗取验证码盗刷
5.二维码支付盗刷等等。
6.ATM机操作致使密码泄露